金融服务区块链备案登记要怎么做？流程和核心要求全解析

导读： 在金融科技范畴里，金融服务区块链之备案登记属于一项关键的合规实践活动，其目的在于把区块链技术服务归纳入国家的监管框架...

在金融科技范畴里，金融服务区块链之备案登记属于一项关键的合规实践活动，其目的在于把区块链技术服务归纳入国家的监管框架，从而保证技术创新能够在风险处于可控状态的状况下服务服务于金融行业，对于从业者而言，理解这一制度，有着重要的意义，它能够帮助从业者把握政策方向，有助于从业者开展合规业务，它不仅只是简单的信息报备行为，更是针对技术应用场景、安全机制以及风险管理能力作出的全面审视 。

金融服务区块链备案有什么具体流程

迈向备案流程的起始点，是朝着所在地的省级网信办呈上最早的申请材料，这一般涵盖申请机构的基础信息，拟备案的区块链服务的详尽情形，以及相关的技术阐释，递交之后，有关部门会开展形式审查，以保证材料的完备性和大体的合规性。

材料在通过初审以后，便会进入实质审查的阶段，监管机构将会着重评估区块链服务的业务模式，以及技术架构，还有数据安全与隐私保护措施，在这一阶段有可能需要补充材料，或者是进行答辩，整个流程周期是因为项目复杂度以及监管沟通效率而有所不同的，通常情况下是需要数月时间的。

区块链备案对金融企业有哪些核心要求

首先，核心要求在主体资格方面有所体现，申请机构得是合法设立的境内法人，还要拥有与所提供服务相适配的技术实力、风险控制能力。外资背景或者股权结构复杂的机构，有可能会遭遇更严谨的审查 。

需要将重点聚集一下那区块链服务自身，对此应用场景来讲一定要清晰的呈现出来，还有得在合乎情理的范围之内，绝对不可以有关连累任何受到国家抵制的关于金融方面的活动，从技术层面来说在进行阐述的时候，要把那些共识机制、加密算法以及节点管理等关键设计方面的情况说明白，且要能够足以证明那具备安全性以及可控性的特点，除此之外肯定是要构建起一套完备的、完善的数据存储以及管理的制度，并且还得要使之契合境内相应的数据留存规定 。

未完成区块链备案登记有何法律风险

最直接的风险在于服务会被责令予以关停，在相关法规的制度界定下，对于那些不曾履行备案手续的区块链信息服务提供者而言，会由网信办等主管部门责令其限期进行改正，要是拒不改正或者情节表现严重的话，就会面临着暂停服务、罚款等处罚措施 。

从长远的角度去看，没有进行备案这一情况将会极其严重地对企业的信誉以及合作机会产生影响，在金融机构挑选技术合作伙伴之际，会把备案的状态当作关键的合规方面的门槛，没有备案的企业不但不能够和持牌的金融机构展开深入的合作，而且也有可能在融资、市场开拓等层面碰到阻碍。

跨境金融服务如何满足区块链备案规定

跨领域的服务所遭遇的最为首要的挑战是那种数据本地化的要求，按照相关规定，区块链信息服务的提供者应当保证其服务器设备安置在境内，这就意味着，可为境内用户供给金融服务的区块链，其主链节点再者关键数据必定要部署于中国境内 。

对于那些涉及跨境支付、贸易融资等相关场景的项目，需要特别清晰地去界定服务的边界以及用户群体。要是主要是面向境内用户的话，那么就必须要完完全全遵守境内备案制度。就算服务对象当中包含境外用户，那其中涉及境内运营的部分，也需要进行分离并且单独备案，在技术架构方面需要能够达成数据的合规隔离以及流转。

区块链备案与现有金融牌照是何关系

备案于区块链的情况，并非属于金融业务许可范畴。它针对的是底层技术服务的提供者展开管理，然而金融牌照（像是支付牌照、征信牌照、基金销售牌照这类），乃是针对具体金融业务经营资格进行的授权。这两者在监管维度方面存在差异，有一家企业有可能同时需要这两者。

比如，有一个以区块链为依托的支付系统，该区块链技术平台得去完成备案，然而其运营的那支付业务自身依旧要取得支付业务许可证。备案属于基础技术方面确保合规，牌照则是业务开展运营的准入条件。在实际状况里，具备相关金融牌照的企业去申请区块链备案时，其业务在合规性上更具备优势。

成功完成备案后还需履行哪些持续义务

完成备案可不是做完就一成不变了，备案主体得履行那没完没了的报告义务，比如说服务内容变了，技术属性变了，运营机制变了，这些时候都得在规定时间内去办理变更手续，而这就逼着企业得建立起内部的合规跟踪机制 。

与此同时，一定要接受监管部门定期开展的检查以及监督，并且配合去提供必要的资料。企业还要对使用自身服务的机构予以管理，保证这些机构不会利用该服务去从事违法违规的活动。除此之外，需要建立健全涵盖用户身份认证、内容审核、应急处置等各个方面的安全管理制度，而且要持续运行 。

要是有机构打算把区块链技术运用到支付清算、供应链金融或者资产证券化等场景当中，您觉得在筹备备案材料之际，最具挑战性的环节究竟是技术安全评估、业务模式说明，还是跟监管机构的沟通磨合呢？欢迎在评论区把您的见解以及实践经验分享出去，要是本文对您有帮助的话，请点赞并且分享给更多同行。