比特派买卖在中国合法吗？揭秘潜在风险与法律红线

导读： 存在于虚拟货币交易过程当中的是，关联着高度风险以及复杂合规问题等情况，公众必须清晰透彻地认识到，比特派进行的买卖并不是简简单单的投资行为...

存在于虚拟货币交易过程当中的是，关联着高度风险以及复杂合规问题等情况，公众必须清晰透彻地认识到，比特派进行的买卖并不是简简单单的投资行为，而是在其背后存在着法律、技术以及金融安全等各方面全方位的挑战。对于中国来讲，与之相关的活动是处于受到严格监管状态的，本文将会出于一个从业者的视角，深入进行探讨发生于其中的各种核心问题以及潜在风险。

比特派买卖在中国合法吗

按照中国当前施行的法律法规，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，一切和虚拟货币有联系的业务活动，像兑换、定价、中介服务等，都皆为非法的金融活动，因而，依靠任何平台，包括比特派，开展虚拟货币的买卖交易，在中国境内确实是不允许的，任何组织和个人都不可以提供相关服务或者参与其中。

关键在于，认识到这一法律红线，是至关重要的。不少用户，或许误以为，应用境外钱包，或者使用境外平台，便能避开监管，进行某些法律明文不许的违法活动，然而，这是一种极具危险性的误解。法律针对行为的定性依据，是行为自己所真正产生发生的地点，并非仅仅取决于技术工具的来源之所。要是参与此类交易，那么资金安全不但没法得到保障，而且更说不定会面临法律层面上的责任。

比特派交易如何保障资金安全

是在那种没有法律予以保护的环境里，资金安全面临诸多重威胁。首先有的是平台自身存在的风险，要么因技术方面有漏洞致资产被盗，要么运营方面负责人跑路，用户去追索是极难的。其次有的是交易对手带来的风险，在于那种点对点交易时，像欺诈现象、收款后不发货或发货后不收款这类情况常能见到，且缺少有效的第三方仲裁机制。

首先存在的情况是，账户安全属于极其能称得上关乎关键点的重要范畴。其次的情形是，要是私钥保管发生了差错那种失误状况，例如出现遗失不见这种情况或者发生泄露出去的情况，那么就会造成致使资产遭受呈现出永久性特点的损失。再者的情况是，钱包的实用性本身也存在着有可能内含隐藏着后门或者带有恶意性质代码这般一种可能性。接下来后说的情况是，在处于缺少那种正规性质监管以及审计这类情形背景的条件之下，用户实际上是将资产安全做到了全然寄托于像是涉及匿名方面的或者就是远在外在海外位置的技术团队之上，如此这般的话风险是十分高的。

为什么说比特派交易风险极高

1. 价格的极端波动，是其这种属性的高风险性的首要来源。 2. 虚拟货币市场欠缺价值锚定这一关键因素。 3. 价格极其容易受到市场情绪的左右。 4. 价格还容易受名人言论的影响。 5. 甚至价格会被社交媒体流出的流言所干扰。 6. 价格在短时间内有可能出现腰斩的情况。 7. 价格在短时间内还有可能翻倍。 8. 普通投资者难以承受这样的价格变动。 9. 这种波动性使得交易更像是一种高风险投机行为。

风险源自交易链条有着不可逆转的特性，一旦转账被确认，就没办法撤销，这为诈骗分子创造了可乘之机，对损失而言追踪和挽回任务几乎不可能完成，同时因交易有匿名性或伪匿名性，在遭受被盗或被骗情况时，与传统银行体系支付差错处理机制相比，这里的规则既冰冷又绝对 。

使用比特派可能面临哪些法律后果

对个人用户而言，当下司法实践中，对偶发性买卖里的普通参与者处罚相对审慎，可是其交易行为不受法律保护，产生的亏损要自己承担。更关键的是，由此产生银行账户被风控、冻结的风险极大。一旦金融机构监测到账户涉及虚拟货币交易流水，通常都会采取限制措施。

对于组织者，或者从事此职业的人而言，其面临的法律后果要严峻许多，这有可能涉嫌非法经营，并且存在诈骗情况，还有洗钱及其它刑事犯罪，帮助信息网络犯罪活动罪亦成了显著高发的关联罪名，众多参与者最初并未察觉，简单的买卖行为能够被上游犯罪加以利用，从而致使其在毫无觉察时便触犯刑法 。

普通投资者如何辨别相关骗局

此时，围绕虚拟货币的欺诈行径接二连三地冒出来。其中最常见的当属“杀猪盘”，骗子通过社交软件搭建关系，诱使受害者在虚假的比特派或类似平台中进行“投资”，起初给予些许盈利，待大额资金投入后便无法提现。此外，还有伪造钱包应用、假冒客服、虚假矿机销售等诸多形式。

认清高收益承诺背后的陷阱，是识破骗局要点，任何称“稳赚不赔”“高额返利”的模式，极可能是骗局，同时要远离要求发展下线、层级返利的传销模式，对大众而言，最安全做法是远离无监管领域，不涉及、不参与、不扩散。

正确的资产配置观念是什么

对国内众多家庭而言，有一种与合法、稳健、可持续的资产配置主张相契合的健康财富观，存款是一种受法律规定保护的正当投资途径，凭证式国债是一种受法律规定保护的正当投资途径，正规金融机构所发行的理财产品是一种受法律规定保护的正当投资途径，符合相关条件的证券是一种受法律规定保护的正当投资途径，符合相关条件的基金投资是一种受法律规定保护的正当投资途径，这些途径收益或许不易显现，然而在安全性方面有根本性保障。

风险分散，还有能力匹配，这是资产配置的关键之处。资产绝对不能集中在单个高风险领域。投资者一定要充分学习金融知识，去知晓自身拥有的风险承受能力，接着挑选和自己认知水平相契合的投资工具。要是追寻自身根本搞不明白的“暴富”机会，那就常常很容易最终致使本金受到损失。财富的累积靠的是时间以及耐心，并非一场赌博。

于了解到虚拟货币交易情况，特别是比特派买卖背后潜藏的法律风险以及实际存在的隐患之后，您认为针对身边仍想去尝试这类“投资”的朋友来讲，最为切实有效、最为直截了当地劝阻理由到底是什么呢？欢迎在评论区分享您的看法，要是您觉得本文有价值，请点赞并分享给更多有需求的人。